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中信银行年内被罚近3500万 贷款业务领域为重灾区
2020-01-17 11:22
来源:未知
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  行年内首次“上榜”这已经不是中信银。年8月早在今,13项违法违规行为中信银行就因涉及,下今年以来银保监系统的最高罚没金额合计被罚2223.67万元从而创。

  的千万级罚款名单中近期银保监会披露,次“榜上有名”中信银行一度两。2月7日去年1,资金违规缴纳土地款中信银行因存在理财;违规缴纳土地款自有资金融资;品提供保本承诺为非保本理财产;理财产品提供融资本行信贷资金为;务违规提供信用收益权转让业;位这六项违法违规行为项目投资审核严重缺,金2280万元被银保监会处罚。

  意的是值得注,下半年今年,域乱象的整治持续保持高压态势银保监系统对银行业贷款业务领。以来7月,半数罚单都与贷款违规有关银保监会向银行开出的近,及到国有大行其中也不乏涉。外此,任人的处罚力度也在不断加强对银行违法违规行为相关责。

  场监管加紧的信号也频频向相关部门对房地产资金市。11日9月,人肖远企表示银保监会发言,构是进行时调整信贷结,完成时没有。会资金都进入一个行业房地产过度融资使社,发展影响不利对经济均衡。后今,将采取举措监管部门也,行“名单制”管理对高风险机构实,走”化解方案和计划制定详细的“分步,性发展的道使机构良。

  网站公布的行政处罚信息发现新浪财经通过梳理银保监会,3月至7月间2019年,都会收到2-3张罚单平均每个月中信银行,、济南等10余家分行处罚涉及到宁波、大连。

  的缘由来看从受到处罚,规行为与贷款业务相关有11张罚单的违法违,在的管理漏洞多、整改不到位等一系列问题这背后也反映出中信银行在贷款业务领域存。行的处罚决定书披露的信息根据今年以来有关中信银,主要体现在:五级分类不准确其在贷款业务领域的违规行为,关联关系贷前未,金被挪用贷款资,现虚假凭证贷前未发;挪用以及贷前调查与贷后管理不尽职等方面以贷转存、内控管理不严导致信贷资金被。

  外披露的相关数据中也有所体现中信银行贷款业务的问题在对。显示年报,业收入1648.54亿元2018年中信银行实现营,5.2%同比增长;润达445.1亿元归属于银行股东净利,4.6%同比增长,来的最大增速创下近五年。过不,方面却隐忧仍存银行资产质量,款率呈现“双升”趋势不良贷款余额和不良贷。时同,率上升的影响受不良贷款,别下降了11.46%和0.04%拨备覆盖率和拨贷比较去年同期也分。

  不完全统计据新浪财经,年年初至今2019,就已经收到了14张罚单中信银行仅在银保监系统,达3458万余元处罚金额合计高。管理严重违规、贷前调查与贷后管理不尽职等等处罚原因涉及贷款资金被挪用、授信业务内控。罚单中14张,相关责任人的处罚有两张还涉及到。中其,总经理因受贿被依法追究刑事责任原中信银行长沙分行公司银行部,业工作10年并且从事银行。

  同时与此,与房地产开发贷款资金有关中信银行近期被罚的原因皆。发放房地产开发贷款以流动资金贷款名义;于房产公司经营贷款资金被挪用;查流于形式等问题源源不断对公房地产开发贷款贷后检。

  月8日10,披露了12项行政处罚信息浙江、两地银保监局对外。以及对公房地产开发贷款贷后检查流于形式、贷款资金被挪用于购买股权的违法违规行为中信银行杭州分行因涉及个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于房产公司经营等,处以195万元的罚款被银保监会浙江监管局。

  过不,半年的时间仅仅过了,次吃下千万罚单中信银行就再,大罚没金额2223.67万元并创下今年以来银保监系统的最。贷款资金被挪用、购买非保本理财产品签订可提前赎回协议处罚涉及的13项违法违规事由包括贷后管理不到位导致,险加权资产等未准确计量风。关业务并没有汲取之前受罚的教训并且涉及到非保本理财产品的相,覆辙重蹈。

  以来一直,是监管部门关注的重点贷款资金的专款专用,贷的管控也越来越严格相关部门对银行及信。7月后进入,整顿违规“输血”房地产银保监会密集发文全面,房地产的行为开出近50张罚单各地银保监系统对资金违规流入。10日10月,阳农村商业银行触碰底线兴业银行、浦发银行与富,合计领罚1115万元因资金违规进入楼市。

  第一个工作日国庆假期后的,监系统的一份处罚“大礼包”中信银行就收到了来自银保。

  暴还在持续强监管的风,年来近,屡出重手银保监会,罚单频现千万级。2月7日去年1,时“中枪”五家银行同,5550万元浙商银行被罚,行和光大银行也领罚超过千万元民生银行、渤海银行、中信银。投资、内控管理漏洞等问题处罚多涉及到理财资金违规。外此,未能幸免外资行也,7月今年,监局处以1030万元罚款意大利裕信银行被上海银,构董事、高级管理人员任职资格2年该行一位董事也被取消银行业金融机,身从事银行业工作另有一员工被终。

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